Онлайн казино, которые находятся под запретом в России, осуществляют финансовые операции через африканские страны
Многие онлайн казино, запрещенные на территории Российской Федерации, в поисках альтернативных способов для проведения финансовых операций, начали переориентировать свои платежные потоки на Африку, используя банки Нигерии и Ганы для обработки транзакций.
Эти казино, ориентированные на российских пользователей, не проводят транзакции через Россию напрямую. Борьба с нелегальным игорным бизнесом в России ведется десятилетиями, включая различные ведомства. Основная проблема нелегальных казино заключается в системе приема платежей от игроков.
Современные характеристики системы платежей включают:
- Невозможность легального приема денег с российских банковских карт;
- Сомнительное происхождение средств от карточных P2P-переводов;
- Быстрое блокирование счетов “дропов” банками.
Из-за этих условий казино перенастраивают свою географию и финансовые потоки. По информации “Коммерсанта”, запрещенные в России казино теперь принимают платежи через африканские банки, такие как United Bank for Africa в Нигерии и UBA в Гане. Финансовые операции с этими банками осуществляются через карты Visa и Mastercard, выпущенные за пределами России. Россияне могут открывать такие карты, например, в Киргизии или Армении, но деньги не попадают в Россию.
Для обхода запретов используется мискодинг, т.е. подмена MCC-кодов, позволяющая проводить платежи через коды для “бизнес-услуг”, туристических агентств или продажи стекла и красок. Деньги достигают казино, а банки, выпустившие карты, не видят в этом преступления.
Работа онлайн-казино чаще всего осуществляется из-за границы, например, из Кипра или Юго-Восточной Азии, где пока нет угроз для их деятельности. Однако иногда требуется смена схемы из-за высоких процентов отказов по старым методам.
В итоге у россиян сохраняется доступ к онлайн-казино, несмотря на запреты. Платежи формально проходят через банки, такие как нигерийский, а организаторы находятся на Кипре. Это воспринимается некоторыми как успешный шаг государственных финансовых органов в борьбе с незаконным игорным бизнесом, поскольку ранее платежи осуществлялись напрямую с российских банковских карт.
