В течение последних пяти лет преступники перевели в криптовалюты около 100 миллиардов долларов

С 2019 по 2024 год примерно 100 миллиардов долларов нелегальных средств были переведены на криптовалютный рынок, в том числе через стейблкоины и централизованные биржи. По данным исследования компании Chainalysis, значительная часть этих транзакций связана со стейблкоинами, такими как Tether (USDT) и USD Coin (USDC).

Основные выводы исследования Chainalysis:

• Использование стейблкоинов. Большая часть нелегальных транзакций осуществляется через стейблкоины, которые из-за своей стабильности привлекательны для злоумышленников;
• Централизованные биржи. Более половины всех подозрительных транзакций проходят через централизованные биржи, что облегчает конвертацию криптовалют в фиатные деньги и их последующую легализацию;
• Ужесточение регуляций. В ответ на это, мировые власти усиливают нормы регулирования, что приводит к снижению объемов подозрительных средств. Однако преступники ищут новые способы обхода этих правил;
• Рост промежуточных кошельков. Преступники увеличивают использование промежуточных кошельков на биржах, соблюдающих правила KYC, что затрудняет отслеживание нелегальных транзакций;
• Децентрализованные финансовые сервисы и азартные игры. Кроме централизованных платформ, отмывание денег происходит через децентрализованные финансовые сервисы, азартные игры, криптомиксеры и блокчейн-мосты.

Согласно данным DeFiLlama, рыночная стоимость стейблкоинов выросла до более чем 160 миллиардов долларов, что значительно больше, чем 29 миллиардов в начале 2021 года. Несмотря на ужесточение контроля, экосистема криптовалют продолжает развиваться, привлекая все больше инновационных методов и технологий для отслеживания и предотвращения нелегальной деятельности.